Pianificazione Pianificazione: piani di pianificazione della proprietà

di Cathy Pareto , CFP®, AIF® (Autore Contatto | Biografia)

Piano Estate Definito
Un piano immobiliare è il processo di pianificazione per l'amministrazione e la disposizione ordinata di proprietà dopo la morte del proprietario. Gli obiettivi del tuo piano immobiliare possono includere quanto segue:

  1. Evitando confusione quando si tratta dei tuoi desideri.
  2. Assicurarsi che i tuoi figli abbiano il tutore legale di tua scelta.
  3. Proteggere i propri cari, assicurandovi di ricevere i tuoi beni.
  4. Aiutare a ridurre oa evitare conflitti tra i membri della famiglia.
  5. Minimizzare le tasse e le spese legali associate alla tua proprietà.
  6. Conservazione della ricchezza per i vostri destinatari.
  7. Flessibilità per voi prima di morire.
La pianificazione del patrimonio è un must soprattutto se sei in una relazione non tradizionale, hai scelto di convivere senza essere sposato, sei sposato più di una volta e / o hai figli. Se hai figli di un matrimonio precedente, la tua pianificazione della proprietà è ancora più importante, in quanto il tuo attuale coniuge non può essere inclini a condividere la tua proprietà con loro, a meno che non sia tenuto a farlo in base alle disposizioni della tua volontà. L'ultima cosa che vuoi fare è di disattivare involontariamente qualcuno che ama perché non hai implementato un piano per la corretta disposizione della tua proprietà. . Condizioni di pianificazione del patrimonio che devi sapere
Estate
La proprietà comprende tutta la proprietà di proprietà di una proprietà decedente (deceduto) prima che sia distribuito da una volontà, una fiducia o leggi di ereditarietà. Una proprietà comprende anche tutte le attività e le passività del decedente.
Proprietà
Proprietà
è suddivisa in due categorie: La proprietà immobiliare si riferisce solitamente a terreni, incluse strutture permanenti e minerali.
  • La proprietà personale si riferisce a tutto ciò che non è proprietà immobiliare, e comprende automobili, gioielli, oggetti per la casa, brevetti, prestiti, conti bancari, contanti, polizze assicurative, titoli e polizze assicurative.
Il concedente Il concedente è la persona che trasferisce la proprietà ad un'altra parte (conosciuta come sovvenzione) sotto una fiducia che ha creato.
Beneficiario
Il beneficiario è la persona che eredita la proprietà del concessionario. Il beneficiario può essere uno o più soggetti. Trustee Il trustee è la persona o l'entità che amministra la proprietà per conto e per i beneficiari in conformità con il documento di fiducia. Il fiduciario è anche considerato un fiduciario, perché è incaricato del dovere di agire a beneficio di altri individui, che in questo caso sono i beneficiari della fiducia. Può fidarsi del tuo fiduciario?
fornisce ulteriori informazioni sulla scelta di un fiduciario competente.)
Successore Trustee Una persona o un'entità che assume i doveri assegnati al fiduciario originale quando necessario. I termini della fiducia di solito definiscono le circostanze in base alle quali il trustee successore assumerebbe le responsabilità del trustee sotto la fiducia. Probate

Il Probato è il processo legale che lo Stato prende attraverso il tribunale per identificare i tuoi eredi legittimi, nonché la loro quota e trasferire anche il titolo di proprietà dal tuo nome al loro. Non tutte le proprietà sono soggette a verifica, ma la proprietà soggetta a verifica può eventualmente passare attraverso un processo costoso e che richiede tempo.
Sfruttamento dei costi di prova
può aiutare a prendere alcune delle sollecitazioni fuori dal processo di verifica.
Transfer di proprietà Questo è il processo attraverso il quale gli interessi di proprietà vengono legalmente trasferiti ad un'altra persona. Può accadere durante la vita di un individuo, quando questi trasferimenti possono essere fatti come un dono o attraverso una vendita o dopo la morte di una persona. Chi ha bisogno di pianificare la proprietà?
In generale, chiunque abbia proprietà in proprietà reali o personali dovrebbe eseguire pianificazione di proprietà per queste proprietà. Ciò include quanto segue:
Chi possiede solo la proprietà, come inquilini in comune (TIC) o come proprietà comunitaria.
Chiunque possiede beni in più stati.
Chi ha dipendenti.
  • Chiunque possiede una piccola impresa.
  • Chiunque possa diventare inabilitato prima della morte.
  • Chi vuole fare un trasferimento di ricchezza.
  • Chiunque possiede beni che possono essere soggetti a imposta e vogliono ridurre le tasse di trasferimento di tali attività.
  • la questione diventa veramente "Chi ha bisogno della pianificazione della proprietà?", Ma "Come semplice o complicato la pianificazione della proprietà richiede davvero?" La risposta dipenderà dalla tua particolare situazione finanziaria, familiare e familiare. Continua a leggere per imparare ad applicare questi strumenti di pianificazione.