Regole di comportamento fINRA


Look Out!
Durante le norme di regolamento e regole di FINRA, il termine "membro" si riferisce a commercianti di broker, mentre i rappresentanti registrati sono indicati come "persone associate ad un membro".

Titoli di fiducia
NASD (ora noto come FINRA) La regola 3020 richiede ai membri che sono tenuti ad aderire alla Securities Investor Protection Corp. (SIPC) e non sono membri in buona posizione con una delle principali borse valori coperta di fedeltà che copre ufficiali e dipendenti in caso di perdite, tra cui:
  • Fidelity
  • In locali
  • In transito
  • Eliminazione
  • Perdita
  • Falso
  • Trading fraudolento
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Attività commerciali esterne
NASD (FINRA) La regola 3030 prevede che le persone registrate che ricevano proventi da qualsiasi attività commerciale forniscano una notifica scritta alla propria ditta. I commercianti di broker devono approvare e monitorare tale attività nel tempo.
Transazioni con titoli privati ​​
NASD (FINRA) La regola 3040 vieta in genere ai rappresentanti registrati di gestire un'operazione di titoli per un cliente attraverso un'altra impresa. Tale transazione privata di sicurezza è conosciuta come "vendere via". Esistono due eccezioni a questa regola:

  • La seconda eccezione riguarda le transazioni per conto dei familiari immediati e la persona registrata non riceve alcun compenso. In tal caso non è richiesta alcuna notifica scritta all'impresa.
  • Una responsabilità importante dell'esecutore è determinare gli interessi negativi. Devono utilizzare una diligenza ragionevole per essere sicuri che l'esecuzione di un'operazione di titoli per la persona associata non pregiudichi gli interessi del membro impiegato.

    Prima di aprire l'account o di mettere un ordine iniziale per una transazione di titoli con una società membro (diversa da quella propria), il broker-commerciante deve notificare per iscritto sia il proprio datore di lavoro che l'organo esecutivo. La FINRA richiede alla datore di lavoro di informare il datore di fiducia del titolare del conto broker e richiede la conferma di duplicati su richiesta del datore di lavoro.
    Questo requisito si applica anche ai consulenti di investimento o ai conti bancari che comportano l'acquisto di titoli.Tuttavia, non si applica ai seguenti tipi di account:
    Conti di fondi comuni
    Contratti variabili
    Fidi di investimento unitario

    • Suggerimenti e trucchi esami
    • Le regole di comportamento di FINRA indicano che quando un membro dell'impresa s che una persona associata a un membro del datore di lavoro abbia un interesse economico o discrezionale su qualsiasi conto esistente o proposto trasportato dall'impresa di esecuzione, tale membro dell'azienda deve notificare per iscritto all'artista del datore di lavoro l'intenzione di aprire il conto, inviare conferme duplicate e dichiarazioni al membro del datore di lavoro, se richiesto, e comunicare alla persona che apre l'account che queste procedure saranno rispettate.
    • Capacità fiduciaria


    NASD (FINRA) La regola 3120 disciplina l'utilizzo di informazioni ottenute da una persona registrata in una funzione fiduciaria (ad esempio trustee, agente di trasferimento o agente pagatore). Se vengono ricevute informazioni relative alla proprietà dei titoli, il membro non può utilizzare tali informazioni al fine di sollecitare le vendite o gli acquisti della garanzia se non su richiesta di e per conto dell'emittente.
    Influenzare i dipendenti di altri

    La NASD (FINRA) La regola 3060 stabilisce che i membri non possono dare alcun dono o oggetto valido di più di 100 dollari all'anno a qualsiasi persona impiegata da un'altra società membro. Tale dono è considerato una gratuità e i membri devono tenere registri dettagliati di tutte queste somme attribuite ai dipendenti di un'altra società membro.
    Requisiti di segnalazione
    La norma 3070 del NASD (FINRA) richiede che i membri di segnalare alla FINRA una delle seguenti attività del membro o di una persona associata al membro:
    Violazione di qualsiasi legge o regolamento di titoli > Ricevuta di reclamo di cliente che coinvolge accuse di furto, falsificazione o appropriazione indebita di fondi
    Associazione in un'attività commerciale o finanziaria con una persona soggetta a squalifica statutaria
    Convocazione colpevole, nessun contenzioso o accusato o condannato per qualsiasi reato < essere espulso, sospeso, disciplinato o negato la registrazione da qualsiasi titoli, merci, assicurazioni o auto-regolatori
    • essere sottoposti a domande di danni superiori a $ 15 000
    • essere chiamato come convenuto o rispondente in qualsiasi procedimento da parte di un organismo di regolamentazione o di autoregolamentazione
    • Il membro deve segnalare qualsiasi attività a FINRA entro 10 giorni dall'avvenimento. La sezione 37 della legge sugli investimenti sociali del 1940 afferma che chiunque ruba, abolisce in modo illegittimo, converte illegalmente e volentieri a proprio uso o all'uso di un'altra, oppure attira qualsiasi delle monete, dei fondi , titoli, crediti, beni o beni di un'impresa di investimento registrata, sono ritenuti colpevoli di un reato e, alla loro convinzione, sono soggetti alle sanzioni previste dalla sezione 49 [15 USCS 80a-48]. Una sentenza di condanna o di assoluzione sul merito di base di ogni Stato è un ostacolo a qualsiasi azione giudiziaria di cui alla presente sezione per lo stesso atto o atto.