Riduzione delle spese di vendita / quantità Sconti

Punti di rottura
La scala di una società di fondi comuni d'investimento in diminuzione delle spese di vendita in base all'importo investito è denominato programma di breakpoint del fondo. Di seguito è riportato un esempio di un programma di breakpoint per Mutual Fund Company A:

Importo di investimento Commissione di vendita come percentuale del prezzo di offerta Meno di $ 25.000 5. 75% $ 25.000 ma inferiore a $ 50, 000 5. 00% $ 50.000 ma meno di $ 100.000 4. 50% $ 100.000 ma meno di $ 250.000 3. 50% $ 250.000 ma meno di 500.000 2.50% $ 500.000 ma meno di $ 750, 000 2. 00% $ 750.000 ma meno di $ 1 milione 1. 50% $ 1 milione o più e alcuni altri investimenti nessuno

Un investitore potrebbe beneficiare di questi punti di interruzione in diversi modi. L'investitore potrebbe aggiungere una somma forfettaria più grande all'acquisto per soddisfare un livello di punto di interruzione, riducendo in tal modo la commissione di vendita di almeno l'1% o più. (Nota: ai fini della qualifica di breakpoint, le coppie sposate, i genitori ei loro figli minori e le aziende sono considerate come singoli investitori!)

Altri incentivi offerti da società di fondi comuni per consentire agli investitori di continuare a investire e di qualificarsi per punti di interruzione includono lettere dell'intenzione e dei diritti di accumulazione.

  • Lettere d'Intenti (LOI) : spesso troverai clienti che potrebbero non avere abbastanza soldi al momento per qualificarsi per il programma di breakpoint di un fondo, ma chi avrà accesso a più soldi investire in futuro. Al fine di diminuire la commissione di vendita sul presente acquisto di fondi, l'investitore può accettare di investire i fondi aggiuntivi necessari per raggiungere il punto di interruzione entro 13 mesi firmando una lettera di intenti.

Il cliente deve completare l'investimento aggiuntivo per poter beneficiare della riduzione della quota di vendita. La famiglia del fondo deterrà le quote extra in escrow , e l'investitore deve depositare i soldi supplementari per completare la LOI. Se il cliente non ha completato l'importo dell'investimento entro i 13 mesi, può compiere la differenza delle spese di vendita mediante il rimborso di azioni escluse o il pagamento con assegno. L'apprezzamento e i dividendi reinvestiti non contano al LOI.

  • i diritti di accumulazione (ROA) : i diritti di accumulazione permettono all'investitore di beneficiare di una riduzione della commissione di vendita su un nuovo acquisto, tenendo conto del valore del conto dell'investitore, incluso l'apprezzamento del capitale per qualificarsi per punti di interruzione senza alcuna limiti di tempo.La società di fondi comuni di investimento permetterà solitamente all'investitore di tener conto del valore attuale delle partecipazioni esistenti in qualsiasi classe di azioni,
Suggerimenti e suggerimenti esami
Dovrete conoscere le caratteristiche di definizione e le differenze tra lettere d'intenti e diritti di accumulazione. Entrambi gli saranno indispensabili nel vostro ruolo di rappresentante degli investimenti

Scambi all'interno delle famiglie del fondo
I privilegi di scambio all'interno di una famiglia di fondi comuni consentono all'investitore di convertire le partecipazioni in un fondo per un importo uguale di investimento in un altro fondo all'interno della stessa famiglia senza incorrere in una commissione di vendita. Non tutte le famiglie di fondi consentono questo privilegio, e alcuni scambi di limite in base al valore del fondo totale delle partecipazioni attuali degli azionisti o al numero di scambi per anno. Queste informazioni sono contenute nel prospetto di fondi comuni di investimento.

Quando un investitore decide di scambiare fondi all'interno della stessa classe di azioni, non ci sono spese di vendita per il servizio. Tuttavia, gli scambi hanno le stesse conseguenze fiscali rispetto alle vendite ordinarie e agli acquisti. Vale a dire, qualsiasi guadagno sarà imponibile e qualsiasi perdita può essere utilizzata contro altri guadagni.