Regolamento W

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Che cosa è 'Regolamento W'

Il regolamento W è una regolamentazione della riserva federale che stabilisce i termini per le transazioni tra le banche e le loro affiliate. Il Congresso U. ha adottato il Regolamento W come parte della legge sulla riserva federale. Il regolamento si applica alle istituzioni depositarie e alle loro affiliate fissando limiti quantitativi sulle transazioni coperte e richiedendo garanzie per talune transazioni.

RIPRISTINAMENTO 'Regolamento W'

Il regolamento W prevede soglie quantitative e altri requisiti per varie transazioni tra un'istituzione finanziaria depositaria e le sue affiliate. Il regolamento si applica alle banche che sono membri del Sistema U.S. Federal Reserve, delle banche non assicurative di stato assicurato e delle associazioni di risparmio assicurato.

Affiliati e transazioni coperte

Il regolamento W definisce abbastanza ampia l'affiliata di una banca e comprende tutte le società che una banca controlla direttamente o indirettamente o che è sponsorizzata e consigliata da una banca. Inoltre, il regolamento W copre un ampio spettro di operazioni, tra cui l'estensione del credito ad un affiliato, l'investimento in titoli emessi da un affiliato, l'acquisto di azioni da un affiliato, l'emissione di una garanzia per conto di un affiliato e l'accettazione di titoli emessi da un affiliato come garanzia per credito.

Regolamento W Requisiti

Il regolamento W non consente un'operazione coperta tra una banca e una sua affiliazione se l'importo totale di tale transazione supera il 10% del capitale sociale e dell'eccedenza della banca o se l'importo complessivo delle transazioni coperte tutte le affiliate sarebbero maggiori del 20% del capitale sociale e dell'eccedenza della banca. Inoltre, le banche sono proibite all'acquisto di beni di bassa qualità dalle loro affiliate, come obbligazioni con acconti e pagamenti di interessi passati per più di 30 giorni. Se una banca fornisce la propria affiliata credito, garanzie o lettere di credito, tali operazioni devono avere una garanzia, che è una attività definita statutariamente che supporta le transazioni coperte.La garanzia deve avere una copertura che varia tra il 100% e il 130% del totale della transazione.

conseguenze per violazione del regolamento W

Gli istituti finanziari riscontrati in violazione del regolamento W possono imporre sanzioni civili sostanziali. L'importo dell'ammenda è determinato da diversi fattori, anche se la violazione è stata causata con l'intento, se è stata intrapresa con una sconsiderata inosservanza della sicurezza finanziaria dell'istituzione, o se si ottiene qualsiasi tipo di guadagno per l'autore.