valore medio

DEFINIZIONE di "media di valore"

Una strategia di investimento che funziona come il tasso di dollaro medio (DCA) in termini di contributi mensili costanti, ma differisce nel suo approccio alla quantità di ogni contributo mensile. In media di valore, l'investitore stabilisce un tasso o un importo di crescita target sulla sua base di attività o portafoglio ogni mese e quindi aggiusta il contributo del mese successivo in base al guadagno relativo o alla mancanza effettuata sulla base patrimoniale originale.

L'obiettivo principale della media dei valori è quello di acquisire più azioni quando i prezzi stanno diminuendo e diminuiscono le azioni quando i prezzi stanno aumentando. Ciò accade anche in media del costo del dollaro, ma l'effetto è meno pronunciato. Diversi studi indipendenti hanno dimostrato che, durante i periodi pluriennali, il valore medio può produrre un rendimento leggermente superiore rispetto alla media dei costi del dollaro, anche se entrambi assomiglieranno fortemente ai rendimenti del mercato nello stesso periodo.